人民銀行臨安支行多措并舉打擊防范電信網絡詐騙 最近，臨安農商銀行橫畈支行成功幫助客戶王某攔截了一起20萬元的詐騙。事情的起因，要從王某收到的一則“領導”微信說起。7月13日，王某突然收到某街道“領導”的一條信息，稱自己要給上級轉賬一筆款項，需要其幫忙過賬，由于轉賬滯后，事情緊急，需要王某先墊付20萬轉賬。王某拿著“領導”發來的工行轉賬電子回單截屏照片，來到農商行橫畈支行向工作人員詢問到賬情況，卻被細心的工作人員發現貓膩，及時避免了一起電信網絡詐騙案件的發生。 電信網絡詐騙是近些年來伴隨著通信技術快速發展而出現的一種新型詐騙形式，由于這種詐騙形式技術含量高、隱蔽性強，所以一直呈高發態勢，讓老百姓防不勝防。銀行作為反電信網絡詐騙最后一道關鍵防線責任重大。為全面構筑金融業支付結算安全防線，努力守好老百姓的“錢袋子”，人民銀行臨安支行壓實責任，主動作為，堅持存量與增量齊抓，人防與技防并舉，打擊與懲戒并重，全面強化賬戶風險防控。 在具體的業務中，人行臨安支行加強支付結算管理，嚴格開戶審核，共享可疑開戶信息。依托“云互聯”平臺，查驗個人客戶是否涉及頻繁開戶情形，對老年人等特殊群體的開戶、掛失補辦等特殊業務辦理加強審核力度。通過啟用非柜面轉賬人臉識別系統和涉詐涉賭資金預警攔截系統等技術防范手段，及時發現并攔截疑似受騙資金交易，最大程度為受害人挽回經濟損失。據介紹，今年以來，人民銀行臨安支行累計共享異常開戶信息28條，拒絕可疑開戶36次，其中向公安機關移交可疑線索4條。累計柜面堵截疑似涉詐涉賭資金匯款48起，挽回經濟損失131．98萬元。 同時，人行臨安支行對轄區內24家銀行主要負責人、業務部門負責人、一線員工開展了三個層面的“反詐拒賭”分類培訓，通過培訓強化了重點人群的防詐反詐意識，提升了相關工作人員的反詐識詐技能。此外，人行臨安支行還通過強化督導考評，嚴格責任倒查，加強轄區內各銀行機構的管理，對開戶審核不嚴、宣防不到位、預警勸阻失敗等情況開展責任倒查， 4月以來已約談7家銀行機構。 防范電信網絡詐騙，技防重要，人防更關鍵。為了向群眾普及新型電信網絡詐騙手法，增強防騙意識，人行臨安支行在機關單位辦公場所主要通道、辦事服務窗口設置反詐騙宣傳角，通過推廣“國家反詐中心”APP、發放宣傳資料等形式對辦事群眾開展宣傳。還通過“進校園、進企業、進農村、進社區”開展反詐網格化宣傳，自5月份集中宣傳月啟動以來，人行臨安支行累計開展四進宣傳活動261次，發放宣傳折頁30000余份，播放宣傳視頻42次，受眾人數達36725人。 目前，我區各銀行機構采取相應工作措施，打擊治理電信網絡詐騙工作取得了一定成效，但電信網絡詐騙的作案手法不斷翻新，詐騙話術的誘導性、迷惑性越來越強，詐騙資金轉移的方式更趨隱蔽，詐騙行為仍然無法在短時間內從根本上斬草除根。 人行臨安支行主要負責人表示，接下去，他們將進一步加強與反詐聯席成員單位之間的信息共享，預警研判，健全事件處置機制，嚴厲打擊銀行賬戶非法買賣行為。該負責人還呼吁廣大市民千萬不要相信天上掉餡餅，為了蠅頭小利而掉入不法分子的詐騙陷阱。 | 
